Når virksomheder eller privatpersoner står over for en finansieringsaftale – hvad enten det drejer sig om køb af ejendom, virksomhedsopkøb eller optagelse af større lån – er det afgørende at få alle detaljer grundigt belyst. Her spiller due diligence-processen en central rolle. Due diligence handler om at kortlægge og vurdere alle relevante juridiske, økonomiske og forretningsmæssige forhold, så beslutningstagere kan handle på et oplyst grundlag og minimere risikoen for ubehagelige overraskelser.
Men finansieringsaftaler er ofte komplekse og fyldt med juridiske faldgruber, som kan få betydelige konsekvenser, hvis de overses. Derfor er juridisk hjælp ikke bare en fordel – det er uundværligt. En erfaren advokat kan identificere skjulte forpligtelser, sikre overholdelse af lovgivningen og forhandle de bedste vilkår hjem. I denne artikel ser vi nærmere på, hvorfor grundig juridisk due diligence er nøglen til sikker og succesfuld finansiering, og hvordan du bedst beskytter dine interesser gennem hele processen.
Hvad betyder due diligence ved finansiering?
Due diligence ved finansiering er en grundig og systematisk undersøgelse af alle relevante forhold i forbindelse med en finansieringsaftale. Formålet er at afdække potentielle risici, forpligtelser og juridiske udfordringer, før der indgås en aftale om finansiering – uanset om det drejer sig om lån, investering eller kapitaltilførsel.
Ved at gennemføre en due diligence sikres det, at alle oplysninger om virksomheden, dens økonomi, aktiver, kontrakter og eventuelle retstvister er korrekte og fuldt belyst.
På denne måde får både långiver og låntager et solidt grundlag for at træffe informerede beslutninger, minimere uforudsete problemer og sikre, at finansieringsprocessen forløber så gnidningsfrit som muligt.
Juridiske faldgruber ved finansieringsaftaler
Finansieringsaftaler kan være komplekse dokumenter, hvor selv små juridiske fejl eller mangler kan få store økonomiske og driftsmæssige konsekvenser. Uden grundig juridisk gennemgang risikerer man at overse uklare vilkår, skjulte gebyrer eller restriktive betingelser, som kan begrænse virksomhedens handlefrihed eller påføre uforudsete forpligtelser.
Det kan eksempelvis være uklare bestemmelser om sikkerhedsstillelse, misligholdelse eller ændringer i rentebetingelser, som i sidste ende kan medføre tab eller retstvister.
Ofte indebærer finansieringsaftaler også garantier og erklæringer, som kan være problematiske, hvis de ikke er korrekt forstået og håndteret. Det er derfor afgørende at have styr på de juridiske faldgruber, så virksomheden ikke uforvarende indgår aftaler, som kan true dens økonomiske stabilitet eller fremtidige muligheder.
Risikoafdækning: Undgå overraskelser med juridisk due diligence
En grundig juridisk due diligence er afgørende for at afdække og minimere de risici, der kan opstå i forbindelse med finansieringsaftaler. Gennem en systematisk gennemgang af virksomhedens juridiske forhold – herunder kontrakter, ejerforhold, sikkerheder og eventuelle tvister – kan potentielle problemer identificeres, før de bliver til reelle udfordringer.
Dette giver både långiver og låntager et klart billede af de faktiske forhold og mindsker risikoen for uventede overraskelser, som kan få økonomiske eller strategiske konsekvenser.
Ved at involvere juridiske eksperter tidligt i processen sikres det, at alle relevante aspekter vurderes kritisk, så beslutningsgrundlaget bliver solidt, og ubehagelige overraskelser undgås senere i forløbet.
Sådan sikrer du dig mod skjulte forpligtelser
Når du indgår en finansieringsaftale, kan der gemme sig skjulte forpligtelser, som på sigt kan få store økonomiske og juridiske konsekvenser for dig eller din virksomhed. Disse skjulte forpligtelser kan eksempelvis være skjulte gebyrer, uventede garantiforpligtelser, særlige opsigelsesvilkår eller krav om yderligere sikkerhedsstillelse, som ikke fremgår tydeligt af det overordnede aftalegrundlag.
For at sikre dig mod sådanne ubehagelige overraskelser, er det afgørende at foretage en grundig juridisk gennemgang – en såkaldt due diligence – af alle relevante dokumenter og kontraktbestemmelser.
En erfaren advokat vil kunne identificere uklare formuleringer, skjulte forpligtelser og potentielle risici, som en ikke-juridisk person let kan overse. Derudover kan advokaten hjælpe med at stille de rigtige spørgsmål til modparten og insistere på, at alle væsentlige forhold bliver belyst og dokumenteret skriftligt.
Det er også vigtigt at få afdækket, om der er særlige samspil mellem forskellige aftaler eller bilag, som kan medføre utilsigtede virkninger. Ved at inddrage juridisk ekspertise i processen, styrker du din position i forhandlingerne og minimerer risikoen for at påtage dig skjulte eller urimelige forpligtelser, der kan påvirke din økonomi og handlefrihed fremadrettet.
Advokatens rolle i forhandlingsprocessen
Advokaten spiller en central rolle i forhandlingsprocessen under en finansieringsaftale, da vedkommende fungerer som både rådgiver, forhandler og garant for, at klientens interesser bliver varetaget bedst muligt. Under forhandlingerne gennemgår advokaten alle relevante dokumenter og identificerer potentielle risici eller uklarheder, som kan få betydning for aftalens endelige vilkår.
Advokaten sikrer desuden, at alle væsentlige juridiske forhold adresseres, herunder garantier, sikkerhedsstillelser og eventuelle forpligtelser, der kan følge med finansieringen.
Ved at deltage aktivt i dialogen mellem parterne kan advokaten ofte bidrage til at finde løsninger, der balancerer begge parters interesser, og samtidig sikre, at aftalen opfylder gældende lovgivning. På denne måde er advokatens indsigt og erfaring afgørende for at opnå en tryg og gennemtænkt finansieringsaftale, hvor klienten undgår uforudsete juridiske udfordringer.
Compliance og lovgivning: Hvorfor opdateret viden er afgørende
I et landskab, hvor finansielle reguleringer og lovgivning konstant udvikler sig, er det afgørende at have opdateret viden om gældende regler og compliance-krav. Manglende indsigt i nye love eller ændrede krav kan ikke alene føre til bøder og sanktioner, men kan også kompromittere hele finansieringsaftalen.
Eksempelvis kan skærpelser i hvidvaskningsloven, ændringer i selskabslovgivningen eller nye ESG-krav få direkte betydning for både långiver og låntager.
- Få mere info om Advokat Ulrich Hejle
her.
Her er det essentielt, at juridiske rådgivere løbende holder sig ajour og sikrer, at alle aspekter af due diligence-processen tager højde for gældende og kommende lovgivning. På den måde minimeres risikoen for uforudsete juridiske problemer, og parterne kan indgå finansieringsaftaler på et solidt og lovmedholdeligt grundlag.
Her kan du læse mere om Ulrich Hejle.
Konsekvenserne af manglende juridisk bistand
Manglende juridisk bistand under due diligence-processen i forbindelse med finansiering kan få alvorlige konsekvenser for både virksomhed og ledelse. Uden en erfaren juridisk rådgiver risikerer man at overse væsentlige kontraktvilkår, skjulte forpligtelser eller uhensigtsmæssige garantier, som kan medføre økonomiske tab eller fremtidige konflikter.
Fejl eller mangler i dokumentationen kan gøre det vanskeligt at håndhæve aftaler eller beskytte virksomhedens interesser, hvis der opstår uenigheder. Endvidere kan manglende kendskab til gældende lovgivning og compliance-krav føre til regulatoriske sanktioner eller i værste fald retssager. Derfor kan fraværet af juridisk bistand i sidste ende sætte både finansieringen og virksomhedens fremtid på spil.
Gode råd til at vælge den rette juridiske partner
Når du står over for at skulle vælge en juridisk partner til at bistå med due diligence i forbindelse med finansiering, er det vigtigt at vælge med omhu. Start med at undersøge advokatens erfaring med netop finansielle transaktioner og due diligence-processer – specialiseret viden på området kan være afgørende for at identificere potentielle risici og skjulte forpligtelser.
Vælg en partner, der har et grundigt kendskab til både den relevante lovgivning og branchens praksis. Det kan også være en fordel at se på referencer eller tidligere sager, hvor advokaten har hjulpet virksomheder gennem lignende processer.
Sørg desuden for, at kommunikationen er klar og tillidsfuld, så du føler dig tryg ved at stille spørgsmål og få forklaret komplekse juridiske forhold. Endelig bør du sikre dig, at advokaten har ressourcer og kapacitet til at prioritere din sag, så processen ikke trækker ud unødigt.
